Impuestos Penalidad Por Retiro Anticipado de Un Fondo Mutuo
Los Hechos
Un fondo mutuo es un valor que cotiza en bolsa promulgado bajo la Ley de Sociedades de Inversin de 1940. Normalmente se venden directamente al inversor, a travs de terceros a travs de instituciones financieras o planes de retiro como IRA y 401 (k) s.
Significado
Como cualquier otra inversin en seguridad, usted es responsable de pagar los impuestos tanto sobre los ingresos derivados de la inversin y para las eventuales plusvalas que usted puede ganar como resultado de la venta de su fondo de inversin. Adems, puede haber otros impuestos asociados con determinados tipos de inversiones, tal como un IRA y 401 (k).
Tipos
Existen varios tipos de impuestos que puede generar la de poseer un fondo mutuo. Los ms comunes son los impuestos sobre dividendos anuales de pago. Un fondo mutuo es necesario para desembolsar todos los ingresos y las ganancias de capital por lo menos una vez al ao. Usted es responsable de saber qu tipo de impuesto se aplica y para pagar los impuestos – aunque de forma automtica reinvertir los dividendos. Otra contribucin normal es el impuesto las ganancias de capital genera una sobre la venta de acciones de fondos mutuos. Algunos podran considerar la venta antes de la celebracin de un ao una “retirada temprana”, como usted estar sujeto a los ms altos de capital a corto plazo impuesto a las ganancias. Por ltimo, existen los impuestos relacionados con retiros de fondos de una cuenta IRA o 401 (k) invertidos en fondos mutuos. Estos pueden incluir impuestos sobre la renta normal, as como los impuestos de penalizacin por “retiros anticipados” (por lo general, los retiros realizados antes de la edad de 59 1 / 2).
Consideraciones
El mayor impacto fiscal de retiro anticipado de un fondo de inversin viene de un retiro anticipado de una cuenta de jubilacin. Esto podra incluir IRA y 401k s (). Desde que la pena de impuestos puede variar con sus circunstancias especficas, siempre discutir su situacin con un profesional de impuestos calificado antes de decidirse a hacer el retiro anticipado.
Expertos penetracin
Uno de los errores ms comunes que los inversionistas de fondos mutuos hacer es olvidarse de hacer un seguimiento de las reinversiones de sus dividendos. Dado que los inversores de fondos mutuos tienen que pagar impuestos cada ao sobre los dividendos de fondos de inversin, cualquier reinversin de dividendos se sumarn a la base del costo de la inversin total en ese fondo mutuo. Por lo tanto, asegrese de no perder esas confirmaciones de reinversin de dividendos mediante la presentacin de ellos en sus impuestos o de inversin archivos.
