Aprender Contabilidad

Retirar los 529 Fondos

Paso 1

Contactar con el administrador de su plan 529. Esta informacin se encuentra en las declaraciones de su plan 529. Pregunte a retirar fondos del plan 529.

Paso 2

Calcular la cantidad de la distribucin de la 529 es pasivo, mediante la siguiente frmula: Distribucin Total de la 529 * Plan (1 – [gastos calificados de educacin / distribucin total de los 529 Plan]). Por ejemplo, si usted retira 10.000 dlares del plan de 529, y que ha gastado $ 500 en gastos calificados de educacin, $ 9.500 ser pasivo, calculado de esta manera: 10 000 * (1-500 / 10 000) 10 000 * (1-0,05) 10.000 * ( 0.95) 9500 Si usted ha pagado ninguna gastos educativos calificados, entonces la distribucin completa, desde el plan 529 es imponible.

Paso 3

Pagar los impuestos estatales y federales, debido a la distribucin del plan 529. Informar sobre este importe en el Formulario 1040 o Formulario 1040NR, la lnea 21. Esto es necesario porque los fondos de fondos del plan 529 no se utilizan para gastos de educacin estn sujetas a impuestos.

Paso 4

Pngase en contacto con una empresa de inversin o banco para establecerse en una IRA Roth. Informarles de que el IRA Roth se financiar con el producto de un plan de 529.

Paso 5

Depositar los fondos en la cuenta Roth IRA